SIP क्या है | SIP में निवेश करने के फायदे

आज की दुनिया में हर कोई स्टॉक मार्केट या म्यूच्यूअल फंड या अन्य कई जगह पर निवेश कर रहा है कोई शेयर में निवेश कर रहा है तो कोई म्यूच्यूअल फण्ड में SIP कर रहा है। आज के इस पोस्ट में SIP क्या है, SIP में निवेश करने के फायदे इस बारे में आपको जानकारी देंगे।

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SIP का फूल फॉर्म सिस्टेमेटिक इन्वेस्टमेंट प्लान होता है इसमें आपको हर महीने एक निश्चित रकम को आपके पसंदीदा Mutual Fund स्कीम में डालने होते है। SIP क्या है और इसका काम क्या होता है? इसकी जानकारी आपको हमारी इस पोस्ट के जरिये दी जायेगी।

पैसे बचत करने के कई सारे तरीके है पर बचत की हुई रकम को बढ़ाने में ही फायदा होता है। बचत की हुई रकम को हमे SIP के जरिये निवेश करना चाहिए।
SIP करने से हमारी राशि तो बढ़ जाती है बल्कि इसके जरिये हम टैक्स में भी छूट मिलती है। इस सब को समझने के लिए आपको हमारी यह पोस्ट SIP क्या है, SIP में निवेश करने के फायदे पूरी पढ़नी होगी।

SIP क्या है?

SIP मतलब होता है सिस्टेमेटिक इन्वेस्टमेंट प्लान (Systematic Investment Plan) इसमे आप महीने एक निश्चित राशि को एक अच्छे Mutual Fund स्कीम में निवेश कर सकते है।SIP से आप बहुत ही कम नुकसान के साथ निवेश कर सकते है। जिसमें आप हर महीने थोड़ी राशि को निवेश करके एक बड़े लक्ष्य के लिए बचत कर सकते है उसके बाद उस छोटी निवेश की हुयी राशि से आप लंबे समय में एक मोटी रकम कमा सकते हैं।

जिन लोगों को शेयर बाजार की ज्यादा जानकारी नहीं है उन लोगों के लिए SIP के माद्यम से निवेश करना एक बहुत ही बेहतर उपाय है। बहुत सारे निवेशक शेयर बाजार, Mutual Fund या फिर Gold आदि में SIP के जरिये निवेश करते है।

SIP mutual funds को मध्यम वर्गीय आदमी की पहुंच में लाया है क्योंकि यह उन लोगों को भी निवेश करने योग्य बनाता है जिनका बजट बहुत कम होता है,जो लोग एक बार में बड़ा निवेश नहीं कर सकते पर वो हर महीने 500 या 1000₹ निवेश कर सकते है। ऐसे लोगोंके लिए SIP एक वरदान की तरह है। इससे लोग छोटा निवेश करके लंबे समय में अच्छा मुनाफा कमा सकते है।

जब आप SIP में आप निवेश करते है तो किसीं कंपनी के फंड में निवेश कर Units खरीदते जाते है, अगर किसी कंपनी के फंड का NAV 10₹ है तों 1000₹ निवेश करके आप बदले में उस कंपनी की 100 यूनिट प्राप्त कर लेंगे। और जब भी आप उसे बेचना चाहे तो अपनी खरीदी हुयी उन यूनिट को उस समय पर चल रहे बाजार के भाव पर बेचकर मुनाफा कमा सकते है।

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SIP कैसे काम करता है?

हमने ऊपर SIP क्या है यह देख लिया अब SIP में निवेश करने से पहले उसकी प्रोसैस को समझते है –

1) सही म्यूच्यूअल फंड चुने –
मार्केट में बहुत सारे अच्छे Mutual Funds उपलब्ध हैं। आपको निवेश करने से पहले Risk और Return को समझना होगा, सबसे अच्छा Investment वही होता हैं जहाँ पर कम Risk में अधिक Return मिले। हर एक म्यूच्यूअल फंड्स की निवेश उद्देश्यों के अनुसार अलग-अलग स्कीम होती हैं और हर एक Mutual Fund अपने अपने तरीके से निवेश करते हैं।

इसके बाद बाजार में मौजूद अलग अलग Mutual Fund Schemes में से सही स्कीम को चुनना होगा।

2) SIP Account & KYC
आपने ऊपर सही म्यूच्यूअल फंड और अच्छी स्कीम चुनली है। अब आपको एक SIP Investment Account खोलना होगा इसके लिए आपको Basic KYC Documents जमा करवाने होंगे।

3) प्लानिंग
जब आपका SIP Account खुल जाता है तो आपको प्लानिंग करनी होगी की आप हर महीने कितने रुपए निवेश करोगे और इसी के साथ कितने टाइम तक में आपको यह राशि Invest करनी है इसकाी भी प्लानिंग करनी होगी।

क्या हम Mutual Fund में SIP कर सकते हैं?

जी हा बिलकुल, आप Mutual Fund में SIP कर सकते हो। आप Mutual Funds में अपने पैसे निवेश करना चाहते हैं तो इसमें दो तरीक़े से निवेश कर सकते हैं।

आप एक साथ बहुत सारे पैसे एक बार निवेश कर सकते हैं जिसे की One Time Investment कहते हैं।
और दूसरा तरीक़ा है जिसे की SIP (Systematic Investment Plan) कहा जाता है। इसमें आपको हर महीने कुछ पैसे आपके म्यूचूअल फंड में निवेश करने होते हैं।

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SIP में निवेश के फायदे

SIP में निवेश करने के कई सारे फायदे है जैसे की टैक्स में छूट,काम राशि में निवेश इनके अलावा भी और फायदे है –

1)कम राशि में निवेश

बहुत सारे लोग मध्यम वर्गीय परिवार से आते है वह एक टाइम में बहुत बड़ा निवेश नहीं कर सकते। तो वह SIP से छोटे अमाउंट में निवेश शुरू कर सकते है।
अगर आप नियमित रूप से छोटी राशि भी निवेश करते है तो लंबे समय तक निवेश करने पर अच्छा Return देती है। SIP में आप कम से कम 500 रूपये प्रति महीने से निवेश शुरू कर सकते हैं, जो लॉन्ग टर्म में आपको ाचा मुनाफा दे सकता हैं.

2) आसानी से निवेश कर सकते है

SIP में निवेश करना बहुत ही जादा आसान होता है। इसके लिए आपको अपना अच्छा प्लान चुन लेने के बाद एक निश्चित तारीख को म्युचुअल फंड आपके खाते से राशि निकालकर आपके चुने हुए स्कीम में जमा कर देता है।
आपका बैंक अकाउंट आपके SIP स्कीम वाले अकाउंट से लिंक होता है।अगर आप महीने का 1000₹ निवेश करते है, तो आपके बैंक अकाउंट से हर महीने 1000₹ SIP वाले Account में transfer हो जाते है।

3) Compounding का फायदा

Compouding का मतलब होता है ब्याज पर भी ब्याज मिलना। जब आप SIP में निवेश करते है और उस निवेश की हुई राशि पर जो भी Return मिलता हैं उसे वापस से वहीँ पर Re-Invest दोबारा से निवेश कर दिया जाता हैं जिससे निवेशक को जादा मुनाफा मिलता है।

4) कम रिस्क

SIP में निवेश करने का सबसे बड़ा फायदा यह होता है की इसमें बहुत कम रिस्क होती है। इसमें हम एक बार में बड़ा निवेश नहीं करते और हर महीने छोटी राशि निवेश करते है इसलिए Risk घट जाती हैं।

5) टैक्स में छूट

जब आप किसी SIP में निवेश करते हैं तो आपको निवेश करने या राशि निकालने पर किसी प्रकार का टैक्स नहीं लगता है। पर जो स्किम टैक्स की छूट देते है उनमें लॉक इन पीरियड होता है जैसे की 3 वर्ष। आप इनमे निवेश करके टैक्स में छूट पा सकते है।

6) SIP से पैसे निकालना

बहुत सारे SIP स्कीमं में कोई भी Lock in Period नहीं होता है। लॉक इन पीरियड का मतलब होता है जिसके पूरा हुए बिना आप स्कीम में से अपना पैसा नहीं निकाल सकते, पर SIP की ज्यादातर स्कीमों में लॉक इन पीरियड नहीं होता।
आप अपनी जरूरत के अनुसार SIP में निवेश को चालू या बंद करने का निर्णय ले सकते हैं। इससे Investor को अच्छे Return के साथ साथ Advanced Liquidity की सुविधा मिलती है।

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निष्कर्ष (SIP क्या है)

दोस्तो, मैं आशा करता हूँ आप लोगों को हमारा यह ब्लॉग SIP क्या है, SIP में निवेश करने के फायदे समझ में आया होगा। आप SIP के ज़रिए निवेश करके अच्छा मुनाफा कमा सकते हैं। आप सभी पाठकों से गुजारिस है की आप लोग भी इस जानकारी को अपने आस-पड़ोस, रिश्तेदारों, अपने मित्रों में Share करें, और इससे सबको बहुत लाभ होगा।
अगर आपको हमारी इस पोस्ट SIP क्या है, SIP में निवेश करने के फायदे इसके बारे में कोई डाउट है तो कृपया कमेंट बॉक्स में बता दे, धन्यवाद।

FAQ

Q) SIP का फुल फॉर्म क्या होता है?

Ans -SIP का फुल फॉर्म Systematic Investment Plan होता है

Q) SIP में कितने रूपये जमा कर सकते हैं?

Ans – SIP में आप कमसे कम 500 रूपये के साथ निवेश शुरू कर सकते है।

Q) SIP खाता कैसे खोले?

Ans -SIP खाता कैसे खोले इसकी जानकारी आपको ऊपर बतायी गयी है। आप किसी भी APP जैसे की Groww, Zerodha इत्यादि मोबाइल एप्प्स के जरिये SIP अकाउंट ओपन कर सकते है।